Cảnh giác với các hình thức lừa đảo núp bóng đầu tư, kinh doanh trên không gian mạng

 

 

 

Ảnh minh hoạ
 

Đa dạng hình thức, tinh vi về thủ đoạn
 
Các hoạt động kêu gọi đầu tư thường được giới thiệu dưới hình thức kinh doanh, hợp tác đầu tư hoặc triển khai các dự án có vẻ hợp pháp nhằm tạo dựng niềm tin, thu hút người dân tham gia.
 
Đối với hình thức mua bán bản quyền phim qua ứng dụng trực tuyến, người tham gia được mời gọi đầu tư các gói bản quyền với giá từ 7 triệu đồng đến 500 triệu đồng/bộ phim, kèm cam kết trả lãi theo ngày, tuần hoặc tháng. Những lời quảng cáo về lợi nhuận hấp dẫn, thu hồi vốn nhanh khiến nhiều người tin tưởng chuyển tiền. Tuy nhiên, sau một thời gian, người hướng dẫn đầu tư không còn liên lạc được, số tiền đã nộp cũng không thể rút khỏi ứng dụng.
 
Bên cạnh đó, hình thức góp vốn vào các dự án viện dưỡng lão được quảng bá gắn với lĩnh vực chăm sóc người cao tuổi, xây dựng cơ sở dưỡng lão, kinh doanh dịch vụ chăm sóc sức khỏe, kèm theo cam kết về lợi nhuận và chia sẻ doanh thu. Nếu không kiểm chứng tính pháp lý của dự án, năng lực tài chính và khả năng triển khai của đơn vị kêu gọi vốn, người tham gia có nguy cơ mất vốn, phát sinh tranh chấp.
 
Đối với giao dịch tiền điện tử, người dân thường được hướng dẫn mở tài khoản, nạp tiền, mua bán hoặc tham gia các gói đầu tư trên nền tảng trực tuyến. Các đối tượng sử dụng hình ảnh chuyên nghiệp, tự xưng là chuyên gia để tạo lòng tin, quảng cáo lợi nhuận cao. Khi người tham gia muốn rút tiền, nền tảng có thể yêu cầu nộp thêm các khoản phí hoặc khóa tài khoản, khiến nhà đầu tư không thể thu hồi tài sản.
 
Chủ động nhận diện, phòng ngừa lừa đảo
 
Người dân cần cảnh giác với những dấu hiệu như: cam kết lợi nhuận cao, trả lãi cố định, không có rủi ro; thông tin doanh nghiệp, dự án không rõ ràng; yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân; khuyến khích lôi kéo thêm người tham gia hưởng hoa hồng; phát sinh các khoản phí bất thường khi rút tiền.
 
Để bảo vệ tài sản, người dân cần tìm hiểu kỹ tư cách pháp lý của tổ chức, cá nhân và tính xác thực của dự án trước khi đầu tư; không tin vào những lời quảng cáo sinh lời nhanh, không tùy tiện cài đặt ứng dụng, truy cập đường link lạ hoặc cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng cho người khác, không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, tài khoản trung gian hoặc ví điện tử không rõ nguồn gốc khi chưa xác minh được chủ thể nhận tiền và mục đích giao dịch; không tiếp tục nộp tiền khi phát sinh các yêu cầu bất thường như phí mở khóa tài khoản, phí xác minh, phí rút vốn.
 
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc bị lừa đảo, cần dừng ngay giao dịch, lưu giữ tin nhắn, hình ảnh, đường link, thông tin tài khoản nhận tiền và chứng từ chuyển khoản; đồng thời nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn xử lý.

Xuân Bính - Phòng Thanh tra Công an tỉnh