Trong thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến lĩnh vực tài chính, ngân hàng tiếp tục diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Các đối tượng thường lợi dụng uy tín của ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc, tài chính lớn để giả mạo fanpage, email, tin nhắn, đường link nhằm đánh cắp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản và mã xác thực giao dịch của người dân. Chỉ cần một sơ suất nhỏ, người dùng có thể bị chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản ngân hàng.
Một trong những thủ đoạn đang được các đối tượng sử dụng là giả mạo fanpage của các cơ sở kinh doanh vàng bạc uy tín. Thời gian gần đây, xuất hiện fanpage giả mạo thương hiệu Bảo Tín Mạnh Hải với kịch bản lừa đảo được dàn dựng công phu, sao chép gần như toàn bộ hình ảnh, nội dung, logo và màu sắc nhận diện của fanpage chính thức. Đáng chú ý, fanpage giả mạo này còn có dấu tích xác thực, khiến nhiều khách hàng, kể cả những người đã từng giao dịch chính hãng, dễ nhầm lẫn.
.JPG)
Hình ảnh minh hoạ
Theo xác nhận từ doanh nghiệp, các bài đăng lan truyền trên mạng xã hội với nội dung “Bảo Tín Mạnh Hải chính thức nhận đặt vàng miếng Kim Gia Bảo Tứ Quý” hoàn toàn không do đơn vị phát hành. Doanh nghiệp khẳng định không nhận đặt hàng trước đối với các sản phẩm thuộc bộ sưu tập Tứ Quý Thịnh Vượng; không yêu cầu khách hàng chuyển khoản vào tài khoản cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào; không sử dụng giấy đảm bảo vàng do hiện nay đã áp dụng hóa đơn điện tử. Việc khách hàng tin theo các thông tin giả mạo có thể dẫn đến nguy cơ mất tiền, ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi hợp pháp.
Bên cạnh đó, các ngân hàng cũng liên tục phát đi cảnh báo về những thủ đoạn lừa đảo mới. Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) cho biết, thời gian gần đây xuất hiện nhiều email giả mạo thương hiệu VPBank với nội dung yêu cầu khách hàng “xác minh thẻ ngân hàng”. Các email này thường thông báo thẻ gặp sự cố, hoạt động bất thường hoặc bị hạn chế chức năng, đồng thời kêu gọi người nhận nhấp vào đường link để xác minh nhằm duy trì giao dịch.
Khi làm theo hướng dẫn, khách hàng có thể bị chuyển tới website giả mạo và bị yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thông tin thẻ ngân hàng hoặc mã OTP. Đây chính là cơ sở để các đối tượng thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trong tài khoản. VPBank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không nhấp vào các đường link lạ, không làm theo hướng dẫn trong email nghi vấn và không cung cấp bất kỳ thông tin bảo mật nào.
Trước đó, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) cũng cảnh báo về việc các đối tượng lừa đảo sử dụng đồng thời nhiều phương thức như tin nhắn SMS, email, cuộc gọi, mạng xã hội, mã QR hoặc đường link giả mạo để dụ dỗ khách hàng cung cấp thông tin thẻ ngân hàng, bao gồm số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và mã OTP xác thực giao dịch. Từ những thông tin này, các đối tượng tiến hành liên kết trái phép thẻ ngân hàng với các ví điện tử như Apple Pay hoặc Google Pay để thực hiện giao dịch gian lận. Trong một số trường hợp, đối tượng đã có sẵn thông tin thẻ bị đánh cắp và chỉ cần lừa khách hàng cung cấp mã OTP để hoàn tất việc chiếm đoạt.
Để chủ động phòng ngừa, hạn chế rủi ro, các ngân hàng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân và thông tin bảo mật cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là cán bộ Công an, cơ quan điều tra hoặc nhân viên ngân hàng. Các thông tin cần bảo mật gồm giấy tờ tùy thân, thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, mã OTP, Smart OTP và thông tin tài khoản ví điện tử liên kết.
Người dân cần đọc kỹ nội dung tin nhắn OTP và chỉ nhập mã xác thực khi chính mình trực tiếp thực hiện giao dịch hoặc thao tác liên kết ví điện tử. Trong mọi trường hợp không tự khởi tạo yêu cầu, tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào. Đồng thời, nên thường xuyên kiểm tra danh sách thiết bị và ví điện tử đã liên kết thẻ trên ứng dụng ngân hàng; nếu phát hiện thiết bị hoặc ví không rõ nguồn gốc, cần xóa ngay và liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời.
Trọng Trinh - Phòng An ninh nội địa