Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đổi ngoại tệ khi ra nước ngoài

Các đối tượng thường đăng tải thông tin đổi ngoại tệ với tỷ giá hấp dẫn, thủ tục nhanh gọn trên Facebook, Zalo, Telegram, các hội nhóm du học, du lịch hoặc lập website giả mạo để tạo lòng tin. Sau khi tiếp cận nạn nhân, chúng yêu cầu chuyển khoản trước với lý do "giữ tỷ giá", "đặt cọc" hoặc "xác minh giao dịch", rồi cắt đứt liên lạc hoặc viện nhiều lý do để không giao ngoại tệ như cam kết.

Một số đối tượng còn mạo danh nhân viên ngân hàng, doanh nghiệp hoặc tổ chức tài chính hợp pháp để yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng và chuyển tiền. Trường hợp giao dịch trực tiếp, các đối tượng có thể trà trộn tiền giả, tiền cũ, rách hoặc giao không đủ số lượng theo thỏa thuận. Ngoài ra, nhiều đối tượng còn lợi dụng các hội nhóm cộng đồng người Việt ở nước ngoài để đăng tin đổi tiền hai chiều, qua đó chiếm đoạt tài sản hoặc cung cấp thông tin sai sự thật.
 

Những hành vi trên có thể khiến nạn nhân mất toàn bộ số tiền đã chuyển, ảnh hưởng đến kế hoạch học tập, công tác, chữa bệnh hoặc du lịch. Bên cạnh thiệt hại về tài sản, người dân còn đối mặt với nguy cơ nhận phải tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông hoặc vi phạm quy định của pháp luật khi tham gia các giao dịch mua, bán ngoại tệ trái phép. Việc cung cấp thông tin cá nhân cũng có thể dẫn đến nguy cơ bị đánh cắp dữ liệu và tiếp tục trở thành mục tiêu của các hình thức lừa đảo công nghệ cao.

Để phòng ngừa, Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân chỉ thực hiện mua, bán, đổi ngoại tệ tại các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng hoặc đại lý được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép. Tuyệt đối không tin vào các quảng cáo đổi tiền với tỷ giá bất thường trên mạng xã hội hoặc các hội nhóm không rõ nguồn gốc; không chuyển tiền đặt cọc, giữ chỗ hay xác minh tài khoản cho các cá nhân cung cấp dịch vụ đổi tiền qua mạng khi chưa nhận được ngoại tệ hợp pháp.
 

 

Đồng thời, người dân cần bảo mật thông tin cá nhân, không cung cấp hình ảnh căn cước công dân, hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, mã OTP hoặc mật khẩu cho người lạ dưới bất kỳ hình thức nào.

Khi phát hiện các đối tượng hoặc trang mạng có dấu hiệu lừa đảo, hoặc nếu không may trở thành nạn nhân, người dân cần lưu giữ đầy đủ tin nhắn, chứng từ chuyển tiền và các tài liệu liên quan, đồng thời trình báo ngay cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Mỗi người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, lựa chọn các địa điểm đổi ngoại tệ hợp pháp và nói không với các giao dịch không rõ nguồn gốc trên không gian mạng, góp phần bảo vệ tài sản của bản thân và phòng ngừa, đấu tranh hiệu quả với tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

CTV Phòng Kỹ thuật nghiệp vụ