Trong bối cảnh nhu cầu vốn phục vụ sản xuất và đời sống của Nhân dân có chiều hướng gia tăng, hoạt động “tín dụng đen” và cho vay lãi nặng tiếp tục tiềm ẩn những diễn biến phức tạp. Để giữ vững an ninh, trật tự (ANTT) cơ sở, Công an tỉnh Phú Thọ đang triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm vô hiệu hóa phương thức, thủ đoạn hoạt động của loại tội phạm này.
Nắm bắt tâm lý cần giải ngân nhanh, thủ tục gọn nhẹ đối với các khoản vay của người dân, các đối tượng phạm tội thường đưa ra những lời mời gọi hấp dẫn như “vay không cần chứng minh thu nhập”, “giải ngân trong ngày”, “hỗ trợ tài chính thủ tục đơn giản” để làm mồi nhử. Nếu như trước đây, hoạt động này chủ yếu núp bóng các tiệm cầm đồ truyền thống hoặc rải tờ rơi tại các khu dân cư, thì hiện nay, các đối tượng đã dịch chuyển hoạt động mạnh mẽ lên trên không gian mạng, như: Thông qua các hội nhóm Facebook, Zalo và các ứng dụng di động trá hình, chúng dễ dàng tiếp cận, giăng bẫy người vay.
Đằng sau sự dễ dãi trong thủ tục ban đầu là mức lãi suất “cắt cổ”, các khoản phí ẩn và những điều kiện bất lợi đẩy nạn nhân vào vòng xoáy nợ nần chồng chất. Nghiêm trọng hơn, khi người vay mất khả năng chi trả, các đối tượng lập tức sử dụng các thủ đoạn đòi nợ kiểu “xã hội đen” như gọi điện khủng bố tinh thần người thân, bôi nhọ danh dự trên mạng xã hội, gây sức ép lớn đến đời sống của người dân.
Nhận diện rõ “tín dụng đen” là tội phạm “nguồn” phát sinh nhiều tội phạm nguy hiểm khác (như cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật...), Công an tỉnh Phú Thọ đã chủ động bám sát địa bàn, triển khai hiệu quả phương châm phòng ngừa từ sớm, từ xa. Từ tháng 12/2025 đến tháng 7/2026, Công an tỉnh đã phát hiện, xử lý 08 vụ/12 bị can liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự lãi suất từ 108%/năm đến 328%/năm, số tiền thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng, qua đó kịp thời răn đe, kiềm chế tội phạm tại các thời điểm nhạy cảm như dịp cuối năm.
Điển hình, tháng 01/2026, Cơ quan điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã điều tra làm rõ hành vi của đối tượng Nguyễn Ngọc Khánh (sinh năm 1984, trú tại phường Thanh Miếu, tỉnh Phú Thọ) có hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự, đã làm rõ số tiền mà Nguyễn Ngọc Khánh thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng là 67.221.000 đồng.
Đối tượng Nguyễn Ngọc Khánh tại cơ quan Công an
Tại các địa bàn cơ sở, Công an cấp xã phối hợp chặt chẽ với lực lượng chức năng duy trì các đợt kiểm tra trọng điểm đối với các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính. Song song với đó, các chiến dịch bóc gỡ tờ rơi, biển quảng cáo cho vay trái phép dán sai quy định tại cột điện, tường rào khu dân cư được triển khai liên tục, góp phần làm sạch cảnh quan và bịt kín các kẽ hở để tội phạm tiếp cận nạn nhân.
Để bảo vệ bản thân và gia đình trước những cạm bẫy tài chính, người dân cần ghi nhớ các nguyên tắc sau:
(1) Khi phát sinh nhu cầu tài chính, hãy tìm đến các ngân hàng thương mại hoặc tổ chức tín dụng được Nhà nước cấp phép; tuyệt đối tránh xa các cá nhân, tổ chức cho vay mập mờ, không rõ danh tính.
(2) Không cài đặt các ứng dụng cho vay trực tuyến không rõ nguồn gốc; tuyệt đối không cung cấp các dữ liệu cá nhân nhạy cảm như căn cước công dân, tài khoản ngân hàng, danh bạ điện thoại hay mã OTP cho người lạ trên mạng xã hội.
(3) Trước khi ký kết bất kỳ giấy tờ vay mượn nào, cần đọc kỹ và làm rõ các điều khoản về số tiền thực nhận, lãi suất thực tế, thời hạn trả nợ và các khoản phí phát sinh.
(4) Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn cho vay lãi nặng hoặc khi bản thân trở thành nạn nhân của các hành vi đe dọa, khủng bố tinh thần đòi nợ, người dân cần kịp thời trình báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, bảo vệ theo quy định pháp luật.
Phòng ngừa “tín dụng đen” không chỉ là trách nhiệm của lực lượng Công an mà cần sự tham gia của cả hệ thống chính trị và toàn xã hội, trong đó, lực lượng Công an giữ vai trò nòng cốt trong công tác nắm tình hình, phòng ngừa, phát hiện, điều tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật. Trong thời gian tới, cùng với công tác phòng ngừa, Công an tỉnh Phú Thọ sẽ tiếp tục chỉ đạo các phòng nghiệp vụ và Công an cấp xã chủ động rà soát, phát hiện, đấu tranh với các đường dây, ổ nhóm hoạt động cho vay lãi nặng; tập trung làm rõ phương thức, thủ đoạn, nguồn tiền, đối tượng đứng sau và các hành vi vi phạm có liên quan để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Đấu tranh với “tín dụng đen” không chỉ nhằm xử lý một hành vi vi phạm pháp luật mà còn góp phần ngăn chặn nguy cơ phát sinh các loại tội phạm khác, bảo vệ tài sản, danh dự, sức khỏe và cuộc sống bình yên của Nhân dân trên địa bàn tỉnh, phục vụ hiệu quả nhiệm vụ phát triển kinh tế của địa phương.
Mạnh Tiến - Phòng Tham mưu
Đánh giá bài viết: