Trong thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng diễn biến ngày càng phức tạp, với nhiều thủ đoạn tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân. Các đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, thậm chí giả danh cơ quan công an, viện kiểm sát để gọi điện, nhắn tin, gửi email yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP... nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản. Không ít trường hợp, chúng còn lập website, ứng dụng giả mạo giống hệt giao diện của ngân hàng, tổ chức tín dụng chính thống để đánh lừa người dân đăng nhập, từ đó lấy cắp dữ liệu.
Một thủ đoạn phổ biến khác là lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân. Đối tượng lừa đảo quảng cáo trên mạng xã hội về các gói vay “lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thế chấp”, nhưng yêu cầu khách hàng đóng trước một khoản phí “bảo hiểm hồ sơ” hoặc “tạm ứng giải ngân”. Sau khi nhận được tiền, chúng lập tức cắt liên lạc, khiến nạn nhân vừa mất tiền vừa không được vay vốn. Ngoài ra, tình trạng gửi tin nhắn thông báo “trúng thưởng lớn”, “được hoàn tiền ưu đãi từ ngân hàng” rồi dẫn dụ nạn nhân truy cập đường link giả mạo, điền thông tin cá nhân để chiếm đoạt tài sản cũng đang gia tăng.
Thực tế, cơ quan công an nhiều tỉnh, thành phố đã phát hiện, triệt phá nhiều đường dây tội phạm công nghệ cao hoạt động trong lĩnh vực này, với số tiền chiếm đoạt lên tới hàng chục, thậm chí hàng trăm tỷ đồng. Điển hình, một số vụ việc các đối tượng nước ngoài cấu kết với người trong nước mở tài khoản ngân hàng, thuê “người đứng tên” để rửa tiền và chiếm đoạt tài sản, gây ra nhiều hệ lụy nghiêm trọng đối với an ninh tài chính.
Trước tình hình trên, lực lượng công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai dưới bất kỳ hình thức nào; không truy cập các đường link lạ hoặc cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc. Khi có nhu cầu vay vốn hoặc giao dịch tài chính, người dân cần liên hệ trực tiếp tại trụ sở ngân hàng, tổ chức tín dụng uy tín và kiểm chứng thông tin trên website chính thức. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần báo ngay cho cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.
Việc nâng cao ý thức cảnh giác, trang bị kiến thức tài chính cơ bản và chủ động bảo vệ thông tin cá nhân là biện pháp hữu hiệu nhất giúp mỗi người dân phòng ngừa, không trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng..
Phòng Cảnh sát Kinh tế