Chỉ trong 2 tháng 7 và 8/2025, Cơ quan An ninh điều tra - Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố 2 vụ án với 24 bị can liên quan đến hành vi lừa đảo qua hình thức đầu tư tiền ảo. Cụ thể:
 

- Vụ thứ nhất: “Sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” xảy ra tại Phú Thọ và một số tỉnh, thành phố khác.
 

- Vụ thứ hai: “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” tại nhiều địa phương.

Quá trình điều tra cho thấy, các đối tượng cầm đầu thường lập ra ứng dụng, website hiển thị các con số ảo, tạo cảm giác việc đầu tư sinh lợi cao. Chúng tổ chức các nhóm chia sẻ “kinh nghiệm đầu tư” trên mạng xã hội, mời gọi người dân tham gia. Đáng chú ý, các đối tượng còn lợi dụng nền tảng như Facebook, Zalo, TikTok để quảng bá, đánh vào tâm lý ham lợi nhuận khiến nhiều người tin tưởng và đầu tư số tiền lớn, từ vài chục triệu đến hàng tỷ đồng.

1. Vậy tiền ảo là gì?

Tiền ảo (hay tiền mã hóa) là tài sản kỹ thuật số, không được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp. Các loại phổ biến gồm: Bitcoin, Ethereum, Pi, USDT, Dogecoin… Ngoài ra, nhiều đồng tiền ảo khác do các nhóm cá nhân tự tạo ra để lôi kéo đầu tư. Nhiều dự án được quảng bá dưới danh nghĩa “dự án blockchain”, “đầu tư tài chính quốc tế” nhưng thực chất là lừa đảo.

2. Thủ đoạn lừa đảo phổ biến của các đối tượng

- Hứa hẹn lợi nhuận cao, không rủi ro: Cam kết lãi 20-30%/tháng, hoàn vốn nhanh, có hoa hồng khi mời thêm người.

- Dự án không rõ nguồn gốc: Lập website, ứng dụng đẹp mắt, giới thiệu là dự án quốc tế nhưng không có pháp nhân hợp pháp, không được cấp phép.

- Lợi dụng người nổi tiếng, “chuyên gia tài chính”: Mạo danh hoặc thuê quay video để tạo uy tín giả.

- Kêu gọi vay tiền để đầu tư: Tổ chức hội thảo, tư vấn cầm cố tài sản, vay ngân hàng nhằm “đầu tư siêu lợi nhuận”.

- Mô hình đa cấp trá hình: Người tham gia phải nạp tiền thật mua tiền ảo, sau đó mời người mới để hưởng hoa hồng. Đây thực chất là mô hình lấy tiền người sau trả cho người trước, sụp đổ khi không còn người mới.

3. Hậu quả nghiêm trọng

Nạn nhân sẽ mất toàn bộ số tiền đầu tư khi dự án sập sàn, website biến mất. Ngoài ra, nạn nhân của tội phạm lừa đảo đầu tư tiền ảo còn có thể bị xử lý hình sự nếu tiếp tay, lôi kéo người khác tham gia.

4. Cảnh báo từ cơ quan chức năng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định: Tiền ảo không phải là tiền tệ hợp pháp. Bộ Công an thường xuyên cảnh báo về các vụ lừa đảo qua tiền ảo, khuyến cáo người dân không đầu tư, không chuyển tiền và không mời gọi người khác tham gia các dự án chưa được cấp phép. Thực tế cho thấy, nhiều đối tượng tổ chức lừa đảo đã bị truy tố, xử phạt tù từ 10 đến 20 năm.

5. Vậy người dân cần làm gì?

- Không tin vào các lời mời gọi “làm giàu nhanh, không rủi ro”.

- Không tham gia đầu tư vào tiền ảo, ngoại hối trái phép.

- Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP cho người lạ.

- Báo ngay cho Công an địa phương khi phát hiện hoạt động tuyên truyền, lôi kéo đầu tư tiền ảo.

- Chủ động cảnh báo, nhắc nhở người thân, đặc biệt là người cao tuổi, thanh niên, học sinh, sinh viên để tránh bị dụ dỗ.

Lưu ý: Đầu tư tiền ảo không được pháp luật Việt Nam bảo vệ. Mọi rủi ro sẽ do chính người tham gia gánh chịu. Hãy tỉnh táo để không đánh đổi “lợi nhuận ảo” lấy “nước mắt thật”.

Mọi thông tin nghi vấn, tố giác tội phạm, đề nghị công dân liên hệ Công an xã, phường nơi cư trú hoặc Cơ quan an ninh điều tra - Công an tỉnh Phú Thọ, số điện thoại 0692.646.112 để được hướng dẫn.

 

Cơ quan An ninh điều tra - Công an tỉnh Phú Thọ