Thời gian gần đây, trên không gian mạng xuất hiện tình trạng các đối tượng xấu dụ dỗ, lôi kéo học sinh THCS, THPT đã được cấp CCCD mở tài khoản ngân hàng. Đây là một trong những phương thức mới của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tội phạm rửa tiền, đánh bạc nhằm đối phó với quy định của Nhà nước về siết chặt thanh toán giao dịch trực tuyến. Phương thức, thủ đoạn chủ yếu của các đối tượng như sau:
Cung cấp cho học sinh điện thoại di động có sẵn sim điện thoại để đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ Internet Banking, SMSBanking. Yêu cầu học sinh chuyển lại điện thoại, mật khẩu OTP ngân hàng gửi về số điện thoại đăng ký mở tài khoản, các thông tin tài khoản cho đối tượng và nhận được từ 200.000 đồng đến 500.000 đồng/tài khoản. Yêu cầu học sinh cung cấp thêm dữ liệu khuân mặt bằng cách chụp ảnh đầy đủ chân dung, khuôn mặt phục vụ cho ứng dụng EKYC nhận diện khuôn mặt vào đăng ký thông tin tài khoản ngân hàng.
Theo quy định pháp luật, người cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán có thể bị xử phạt 500 triệu đồng hoặc phạt tù lên tới 7 năm theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự. Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định: phạt tiền 40-50 triệu đồng đối với một trong các hành vi: thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin về tài khoản thanh toán với số lượng từ 1-10 mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.Phạt tiền 50-100 triệu đồng đối với một trong các hành vi: thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin về tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo: Quần chúng Nhân dân không thực hiện hành vi mua bán trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân. Cẩn trọng trong việc quản lý thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của mình, tránh việc tiếp tay cho tội phạm hoặc liên đới đến các hành vi vi phạm pháp luật. Khi phát hiện bất kỳ hoạt động mua bán, trao đổi, thuê, cho thuê tài khoản phải báo ngay cho Cơ quan Công an gần nhất để kịp thời ngăn chặn hậu quả.
Phòng An ninh mạng