Phòng Cảnh sát hình sự khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (26/01/2026)
Trong thời gian qua, tình trạng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tiếp tục tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp, gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự và đời sống của nhân dân. Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Công an tỉnh Phú Thọ về tăng cường đấu tranh, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, Phòng Cảnh sát hình sự đã chủ động triển khai các biện pháp nghiệp vụ, kịp thời phát hiện, điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.
Trước đó, ngày 23/12/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ tiếp nhận tố giác về tội phạm của bà Trịnh Thị T. (sinh năm 1981, trú tại khu 7, phường Thanh Miếu, tỉnh Phú Thọ) phản ánh việc Nguyễn Ngọc Khánh (sinh năm 1984, trú tại khu 2, phường Thanh Miếu, tỉnh Phú Thọ) có hành vi cho vay tiền với lãi suất cao, vượt quá mức lãi suất cho phép theo quy định của pháp luật trong năm 2024.
Ngay sau khi tiếp nhận tố giác, Phòng Cảnh sát hình sự đã khẩn trương xác minh, thu thập tài liệu, chứng cứ liên quan. Quá trình làm việc, Nguyễn Ngọc Khánh đã tự nguyện giao nộp 01 điện thoại di động, 01 máy tính xách tay cùng nhiều tài liệu thể hiện hoạt động cho vay tiền, bảng thống kê tiền lãi và nội dung trao đổi, đòi nợ với người vay thông qua mạng xã hội.
Kết quả điều tra xác định, Nguyễn Ngọc Khánh và bà Trịnh Thị T. quen biết nhau từ trước. Lợi dụng hoàn cảnh kinh tế khó khăn của bà T., trong năm 2024, Khánh đã nhiều lần cho bà T. vay tiền với lãi suất cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự. Toàn bộ các giao dịch vay tiền, trả lãi đều được thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng và tin nhắn trên ứng dụng Zalo. Qua tính toán, số tiền mà Nguyễn Ngọc Khánh thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng là 67.221.000 đồng.
Tại Cơ quan điều tra, Nguyễn Ngọc Khánh đã khai nhận toàn bộ hành vi vi phạm pháp luật của mình. Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 24/12/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã ra Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp, đồng thời tiến hành bắt và tạm giữ Nguyễn Ngọc Khánh để phục vụ công tác điều tra.
.jpg)
Hình ảnh đối tượng tại cơ quan Công an
Ngày 25/12/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự; đến ngày 30/12/2025, tiếp tục ra Quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Ngọc Khánh về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự. Các quyết định tố tụng đã được Viện kiểm sát nhân dân cùng cấp phê chuẩn theo đúng quy định.
Hiện vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ tiếp tục điều tra, mở rộng để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật. Qua vụ việc trên, Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, không tham gia vay tiền từ các cá nhân, tổ chức cho vay không rõ ràng, lãi suất cao; khi phát hiện các hành vi cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”, kịp thời tố giác đến cơ quan Công an để được tiếp nhận, giải quyết theo quy định.
Mỹ Ngân - Phòng Cảnh sát hình sự